Куда выгоднее инвестировать? Статистика за 20 лет
Опубликовал Роман, Январь 10, 2023г., в 13 : 58 ПП Распечатать
https://y-vp.ru/ - популярные варианты освоения Эффективной Стратегии Трейдинга с целями дохода 100% в год.
Чтобы подробнее разобраться в колебаниях рынка в долгосрочных периодах, изучите видеокурс 7 глобальных периодов фондового рынка: https://7-periodov-fr.ru/
Сколько давал фондовый рынок за 10, 15, 20 лет?
Сколько прирастал доллар?
Сколько приносил вклад в банке?
Куда выгоднее вкладывать на длительный срок?
Посчитал, сравнил результаты за последние и предпоследние 10, 15 и 20 лет, чтобы оценить как благоприятные периоды, так и неблагоприятные.
Интересные результаты получились!
Хотите узнать?
Тогда продолжим!
Главный объективный показатель среднего роста и падения фондового рынка — это индекс. Для фондового рынка России – индекс IMOEX, который ранее назывался ММВБ.
За последние 20 лет – с начала 2003 по конец 2022 года среднегодовой прирост по нему получился 10%.
Специально расписал подробно, чтобы было очевидно, как работает сложный процент. К примеру, если в банк вклад делать ежегодно, то проценты на проценты от предыдущего года тоже нужно учитывать. Понимаете?
Конечно, если брать по 2022 год включительно, это неблагоприятный период.
Поэтому для сравнения посмотрел и посчитал, отмотав на год назад, на конец 2021 года, когда фондовый рынок России был близок к историческим максимумам.
За явно благоприятные 20 лет – с начала 2002 года по конец 2021 года — среднегодовой прирост получается 14,9%!
Таким образом, даже в очень благоприятные периоды не стоит ожидать среднегодового прироста индекса 20% и более.
Более того, если взять, к примеру, неблагоприятные последние 15 лет, то получим среднегодовой рост фондового рынка всего 0,9%!
Вот такой разбег – от 1% до 15% в среднем на длительной дистанции в 10-20 лет.
Да, индекс не учитывает доходы от дивидендов.
Поэтому рассмотрим такой финансовый инструмент, как ETF, близкую по составу к индексу IMOEX.
В такой инструмент доходы от дивидендов включены.
Самая ликвидная такого рода ETF-ка в настоящее время — это ETF Сбербанка с кодом SBMX.
Данный инструмент многократно рекомендовал ранее, как самый лучший по диверсификации и самый простой и достаточно ликвидный для долгосрочных вложений.
Длительной статистики в 10-20 лет по ней нет, так как сами ETF появились сравнительно недавно.
Посчитал за последние три-четыре года и сравнил среднегодовой прирост с индексом IMOEX.
Как видим, доходность ETF SBMX на 5-6% выше индекса IMOEX, как раз за счёт выплачиваемых дивидендов.
Даже за вычетом высоких комиссионных издержек, уплачиваемых при инвестировании в ETF, можно прибавить процента четыре к среднегодовому росту индекса IMOEX, если вкладываться в ETF SBMX или самому сформировать аналогичный портфель акций.
Таким образом, ожидаемая доходность наилучшего по диверсификации финансового инструмента в среднем получится уже не от 1 до 15 процентов, а от 5% до 19% в долгосрочном периоде!
Теперь Вы знаете, какую доходность можно ожидать от рынка – от 5% до 19% в среднем в год! В зависимости от того, в какой момент вложитесь в рынок и в какой момент выйдите из рынка!
Да, даже в долгосрочном периоде, и даже в инвестициях в наилучшим образом диверсифицированный инструмент, важно выгадывать, когда купить, а когда продать!
Если вовремя войдёте в рынок и вовремя выйдите, может быть получите доход до 19% в среднем в год. Если не вовремя войдете и выйдите, можете и потерять.
К примеру, тот же индекс РТС, который вычисляется исходя из долларовых цен, в неблагоприятные периоды на длительной истории в 10-15 лет, в среднем снижался, а не рос.
Давайте, теперь посмотрим на доллар, на сколько он в среднем в год рос всё это время?
Как видим, среднегодовой рост доллара к рублю как за последние 20, так и за последние 5 лет, оказался немногим более 4%!
В среднем его рост явно меньше роста фондового рынка России.
И заметно меньше дохода от обычного банковского вклада в рублях!
Имею ввиду, конечно, не вклад до востребования под минимальные проценты, а доступные банковские вклады под хорошие проценты, которые выше ключевой ставки Центрального Банка, как правило.
Также для сравнения посчитал среднегодовой рост индекса S&P500.
Как видите, даже в самые благоприятные предпоследние 10 лет его рост тоже не превышал 15% в среднем в год.
Тем самым элементарными расчётами развенчивается ещё один популярный миф, что вкладываться в американский рынок якобы выгоднее.
Как видим, за 20 лет всего около семи с половиной процентов среднегодовой прирост получился, и это меньше среднегодового прироста нашего индекса IMOEX.
Ещё обратите внимание, что по нашему рынку среднегодовой прирост в последние годы упал, а по индексу S&P500 вырос.
Как следствие, наш рынок более вероятно будет расти, чтобы снова выйти на показатели среднегодового роста за более длительное время.
По американским рынкам, наоборот, ожидаю снижение к своим среднегодовым показателям.
Это просто математика и статистика!
Повторюсь, в инвестировании на фондовом рынке на длительный срок важно покупать ни когда попало, а когда упало!
На длиной дистанции разница в доходах получается примерно в 4 раза! Сравните ещё раз 5% и 19%.
Например, сейчас, в начале 2023 года, на порядок интереснее вложиться в ФР России, чем год назад.
Согласны?
Чтобы подробнее разобраться в колебаниях рынка в долгосрочных периодах, изучите видеокурс 7 глобальных периодов фондового рынка:
https://7-periodov-fr.ru/
Если хотите получать ежегодный доход более 20% на фондовом рынке, тогда обязательно выгадывать, когда купить и когда продать, и делать это не раз в 10 или 20 лет, а чаще.
Также имеет значении, чем торговать, как часто, и когда именно покупать, а когда продавать, и как ограничивать риски.
Популярные варианты освоения Эффективной Стратегии Трейдинга с целями дохода 100% в год найдёте здесь:
