Варианты долгосрочных надёжных инвестиций

Опубликовал Роман, Май 26, 2022г., в 19 : 06 ПП Распечатать

Обратился ко мне племянник двоюродный за консультацией по вопросу долгосрочных инвестиций на фондовом рынке.

Сейчас интересные цены на ФР РФ, и для долгосрочного инвестирования ситуация явно более благоприятная по сравнению с тем, что было полгода-год назад.

Понятно, что все долгосрочные инвесторы ставят исключительно на рост рынка в целом и в среднем.

Из двух основных вариантов, которые сейчас вижу наиболее перспективными и подходящими для долгосрочного инвестирования гражданами России, первый, думаю, самый понятный.

 

1-ый вариант.

Приобретение ETF, завязанной на основной индекс Московской биржи IMOEX.

Благодаря такой ETF автоматически получаете отличную диверсификацию!

Можно не озадачиваться созданием самого лучшего портфеля, выгадываниями и регулярными переформированиями состава портфеля.

Если рынок в целом растёт, значит и такая ETF растёт!

 

Три наиболее популярные ETF, доходность которых коррелирует с индексом IMOEX, и которые торгуются на Московской бирже:

• От Тинькофф-банка, код TMOS.
• От ВТБ, код VTBX
• От Сбера, код SBMX, которую и ранее не раз рекомендовал.

Сберовский фонд – самый крупный из этих трёх и наиболее ликвидный.

 

Пока потихоньку снижаемся, и по этим ETF цены близки к их историческим минимумам.

 

Думаю, Вы знаете, насколько наш рынок упал?

К примеру, доходность за 3 года по выше приведённым ETF сейчас совсем символическая – порядка 2-3% и даже не компенсирует инфляцию.

Это я к тому, что даже в долгосрочку тоже важно закупаться не когда попало, а когда упало.

 

За год или за квартал у пассивных инвесторов сейчас весьма значительные убытки:

 

Конечно, это не значит, что не может быть и ещё ниже.

При этом в случае благоприятного развития событий можем не особо упасть и развернуться на рост уже в мае или июне.

И такой сценарий видится вполне вероятным.
По крайней мере, по самим индексам IMOEX  и РТС сейчас исхожу из того, что февральские минимумы не обновим.

 

2-й вариант, про который также недавно писал и говорил.

Весьма нестандартный для долгосрочного инвестирования, и кого-то может шокировать такая идея.

Но времена изменились, и доллар с евро явно не в фаворе.

Поэтому шорт по доллару или евро относительно рубля может быть очень прибыльным.

 

Благодаря введённым в конце апреля бессрочным фьючерсам, шортовая позиция также может быть весьма долгосрочной – можно хоть год, хоть два удерживать, если понадобиться.

Перспективы падения доллара и евро видятся хорошими, как на ближнюю перспективу до конца текущего года, так и далее этот тренд может остаться актуальным и на несколько последующих лет.

 

3-й вариант – логичная комбинация из первых двух, а именно покупка финансового инструмента, завязанного на индекс РТС, который считается в долларах.

И, чтобы уточнить свои рекомендации, данные племяннику, стал искать etf, завязанную на индекс РТС… Нашёл, даже две – FXRL или RUSE, но по обеим из них торгов нет после 25 февраля!

По всей видимости фонды, которые создавали эти etf, попали под санкции, средства всех вкладчиков заморожены, и не факт, что будут когда-либо разморожены.

Таким образом, в долгосрочку такой вариант сейчас не проходит.

Но, если не затруднит раз в квартал перекладываться в новый фьючерс по индексу РТС, тогда – пожалуйста Вам – рабочий вариант!

 

Какие инструменты надёжны, а какие – нет?

Кстати, и ранее никогда не рекомендовал, а сейчас вкладываться в ряд инструментов стало совсем опасно.

К примеру, племянник вчера начал разговор с того, что хотел «инвестировать» в биткоин…

 

Про биткоины недавно публикацию делал об их конфискации у граждан, проживающих в России, поэтому риски полной потери должны бы быть очевидны…

Да, не всё и не у всех конфисковали.

 

Идём далее. Думаю, Вы знаете, что не только у ЦБ России конфисковали (пока формально «заморозили») 300 млрд. ЗВР?

Например, того же Тинькова давно штаты прессовали и «раздевали».

И с началом СВО, например, у Фридмана активы зарубежные конфисковали, хотя родом он с Украины.

Неважно, чем объясняется каждая такая заморозка или конфискация. Важен результат.

 

Поэтому хочется спросить, неужели все эти истории до сих пор не учат?

Представьте, что Вы всё правильно и удачно сделаете и, к примеру, преумножите свои деньги на биткоине.

А потом, вдруг, окажется, что все Ваши инвестиции «заморожены» или просто конфискованы!?

И тогда вообще не важно станет, вырос биткоин или упал, прибыло у Вас на том счёте или убыло.

Просто всех Ваших «инвестированных» в крипту денег в один момент не станет, вот и всё!

Аналогичные риски возникают в случае вложений в любые активы, которые по факту контролируются недружественными странами. Например, торговля на форексе или инвестиции на американских биржах. И так далее.

Поэтому рекомендация однозначная – вкладывайтесь только через лицензированных брокеров России, на Московской бирже и в российские финансовые инструменты.

 

Как видите, даже фонды, которые торговались на наших биржах, но фактически контролировавшиеся недружественными странами, попали под санкции. И пострадали, в том числе, обычные рядовые инвесторы!

 

Решать и выбирать Вам!

Три варианта, которые, на мой взгляд, могут принести наибольшую прибыль в ближайшие год-два-три, если ничего экстраординарного не произойдёт, Вам рассказал.

Если возникают какие-либо вопросы, обращайтесь.

 

С уважением, Юрий ВПотоке.