Почему 90% инвесторов теряют деньги?

Опубликовал Юрий ВПотоке, Октябрь 28, 2011г., в 18 : 53 ПП Распечатать

О чём говорит реклама?

Каждый из Вас, вероятно, видел, слышал или читал что-то типа:
• В 2009 году наша инвестиционная компания показала доходность в размере 75% годовых! Доверьте свои сбережения профессионалам!
• «Я начал с 500$. Всего за пару месяцев я увеличил свой счёт до 30000$». Вася Пупкин. Освойте профессию трейдера на FOREX!
• У. Баффет – самый богатый человек в мире, и именно инвестирование принесло ему такое огромное состояние.
• … И так далее. И тому подобное…

Что говорят люди?

Но от рядовых инвесторов и бывалых трейдеров (простых людей) чаще приходится слышать такое:
• Куда пойдёт рынок?
• «Хотел поинвестировать пару месяцев, купил акции Газпрома, а сейчас в минусе 20%. Что делать? Пережидать или лучше забрать обратно хотя бы это? Деньги очень нужны».
• Каков потенциал роста рынка?
• Какие решения  психологических ловушек – при череде контролируемых стопов и неверия, что делаешь правильно.
• Если рынок пойдёт вниз, то насколько и когда?
• Как вести себя после открытия позиции, как относиться к
убыткам. Почему нарушаются или могут нарушаться правила системы
торговли? Как относиться к прибыли?
• Какие акции будут лучше расти?
• Постановка цели (визуализация и т.д. (говорят, мысли материальны))
• Какие уровни по рынку будут к концу года?
• «Я вложил в биржевую торговлю миллион. Знаю, что надо играть на колебаниях цен. Прошло 2 месяца, весь издёргался, сейчас на счёте осталось 750 тысяч, ничего не получается… Как же торговать правильно?»
• Не получается реагировать на ситуацию в режиме реального времени.
• «Я начала свою деятельность на рынке в начале 2009 года. К началу текущего 2011 года у меня активы выросли в 4 раза. Но в этом году что-то не пошло, много потерь и мало прибыли… Не понимаю, в чём дело…»
• Вход в рынок – как правильно выбрать момент?
• Как не разбрасываться, когда, то одна, то другая акция выглядит более привлекательно?
• Как удерживать прибыльную позицию, не выходить раньше времени из тренда?
• Как понять, где разворот, а где всего лишь локальная коррекция?
• «Интересует именно как заработать, а не выиграть, не получить на халяву.
Именно самому, а не кто-то за тебя это сделает, или кто-то расскажет как он в “Первую мировую” зарабатывал или слышал как это делать».
• Интересует техническая сторона – индикаторы, на их основе анализ рынка на следующие торги.

В инвестициях в фондовый рынок и биржевой торговле также теоретически всё просто и «золотые горы»,

а практически… большинство не понимают и/или не осознают даже самой сути это занятия!

Но давайте разбираться по порядку, не пропуская “прелюдии”:

Почему 90% инвесторов теряют деньги?

Инвестируйте в рынок, и будет Вам счастье!
… лет через 50… может быть

Давайте сразу однозначно определимся, что значит «инвестировать в фондовый рынок», чтобы была ясность и однозначность понимания предмета разговора.

Инвестировать в фондовый рынок – это значит купить какой-либо паевой фонд управляющей компании или самостоятельно сформировать портфель акций, другими словами, стать собственником какого-то набора акций предприятий. Всё! Точка.

Никаких выгадываний, когда именно купить, когда именно продать в этой формулировке не предусмотрено. Всё, что связано с выгадыванием «подешевле купить» и  «подороже продать», или, в какой именно момент купить, а в какой продать – это уже спекуляции! И не важно, в масштабах дня или в масштабах лет идёт «выгадывание» – не надо себя обманывать, называя свои вложения в рынок красивым словом инвестирование!

Соответственно, инвестор (в фондовый рынок) – это тот, кто купил частичку собственности в виде акций или долю в паевом фонде, и ждёт, что за счёт роста экономики, вырастет его инвестиционный капитал. Ждёт конкретное время. Например, 20 лет. Не пытаясь анализировать, какая сейчас ситуация в экономике, не рассматривая как выглядят, например, графики индексов или акций.

Наверное, каждый из Вас слышал байку о том, что на протяжении длительных периодов времени рынок растёт.

С одной стороны, это правда, с другой – нет. Весь вопрос в том, насколько длительных!

На очень длительных, конечно, растёт. Взгляните на фондовые индексы, например, США, да ещё на протяжении нескольких десятков или сотен лет. И Вы сами увидите наглядное тому подтверждение.

Почему надо брать период хотя бы в несколько десятков лет?

Рассмотрим наш рынок акций. В 2007-2008 году в наивысших точках наш рынок показывал уровни, которые до сих пор (а сейчас середина 2011 года), он так и не достиг. Т.е. инвесторы, вложившие свои деньги в максимальных точках 2007 или 2008 года, сейчас, спустя 3-4 года, всё ещё в убытке.
И никто точно не знает, когда именно рынок выйдет на новые высоты, сколько месяцев, лет, а, может, десятков лет для этого потребуется.

Кстати, только представьте, что Вы действительно инвестировали в 2007 году или в первой половине 2008 года. Представьте Ваши ощущения уже осенью 2008 года, когда наши власти заговорили о кризисе. В конце 2008 года Вы бы увидели вот такую картину:

Ваши вложения обесценились бы в 3 раза! Это в среднем. Ряд акций обесценились в 7-10 раз от своих максимумов. И тогда, в конце 2008 года, совсем было не очевидно, что всего лишь через полтора года будет всё не так плохо.

Но наш рынок акций ещё совсем молодой и «зелёный», и нет статистики в десятки лет. Может, такие кризисы всегда краткосрочные, и стоит три-пять лет переждать и будет всё хорошо?

Давайте, обратимся к фондовым индексам США, которые существуют уже десятки и сотни лет.

Рассмотрим, один из трёх самых значимых фондовых индексов США – индекс Nasdaq. Он отражает усреднённую ситуацию огромного сектора экономики США, учитывая состояние около 5000 компаний!

Взгляните на его график. Более десяти лет назад, а именно, в начале 2000 года, его уровни более чем в полтора раза превосходили текущие уровни (первой половины 2011 года).

Т.е. инвестор, который вложил свои кровные деньги в такого рода акции в начале 2000 года, сейчас, спустя более 10 лет, всё ещё находится в значительном убытке. Самый обычный банковский вклад оказался бы лучше, потому что он хотя частично компенсировал бы инфляцию.

Сколько ещё времени должен ждать инвестор своей прибыли? Никто точно не знает. Но, если взглянуть на график того же индекса Nasdaq на протяжении 50 лет, то его график действительно выглядит растущим.
Если кто-то из Вас скажет: «Ну, и ладно! Подожду, если что, 20 или 30 лет. Если не мне, то хотя бы моим детям достанется!» Возможный вариант, но…

Тогда, обращу Ваше внимание на один нюанс, который не позволит и очень долгосрочному инвестору расслабиться и довольствоваться однажды сформированным портфелем акций.

Не только малые, но и очень крупные компании, бывает, становятся банкротами. И не так важно, по какой именно причине это происходит. У нас можно вспомнить, к примеру, тот же ЮКОС. На их смену приходят другие – например, та же Роснефть. Из расчёта индекса одну компанию исключат, а другую включат – и всё хорошо и красиво.

А инвестор, получается, должен одни акции продать, а другие купить? Или, инвестор, который вложился всерьёз и надолго, ничего не должен делать, а терпеливо ждать? Ну, не спекулянт же он, чтоб суетиться, и, то продавать, то покупать?

Если Вам интересна вся книга “Как Самому сделать 1000% Годовых на Бирже, Не Зная Куда Пойдёт Рынок”, то Вы можете приобрести её здесь.

Для начала можете получить бесплатно книгу “Главный секрет успешного Интернет-трейдинга” и серию статей совершенно бесплатно – подписка здесь.

Кто желает практически по шагам создать свою систему биржевой торговли, то сюда.