Как и где торговать и инвестировать? Новое видео
Опубликовал Роман, Июнь 16, 2022г., в 14 : 12 ПП Распечатать
Юрий Михайлович из Ростова на Дону (yu.no***v@yandex.ru) спрашивает:
«Посоветуйте биржу, с которой можно взаимодействовать в рублях…»
Как раз сегодня готово и представляем Вашему вниманию новое видео о том, как и где начать торговать и инвестировать:
https://yuriy-vpotoke.ru/quik/ – видеокурс «Quik за 3 часа+» – как легко и быстро научиться самому совершать сделки на бирже через торговый терминал Quik – пошаговое руководство для начинающих и не только (бесплатно)
В этом видео кратко и по существу:
- биржа,
- брокер,
- комиссионные,
- инвестор, трейдер,
- финансовые инструменты.
Подробно о вариантах совершения сделок на бирже:
- через личный кабинет на сайте брокера,
- через приложение на смартфоне,
- по звонку брокеру,
- через торговый терминал.
Плюс, рекомендации по выбору:
- биржи,
- торгового терминала и
- брокера.
Первые шаги, что сделать,
чтобы самому инвестировать или торговать на бирже!
Что такое биржа? Просто и по существу.
Обычный продуктовый рынок представляете? Бывали на таком?
Предназначение биржи полностью аналогичное.
Биржа – это место, где встречаются покупатели и продавцы.
Соответственно, задача биржи сделать эту встречу максимально удобной, чтобы расчёты между покупателями и продавцами происходили легко, быстро и просто.
За эти услуги биржа берёт свою малую долю– обычно определённый процент с суммы сделки или с оборота покупателя и продавца. Комиссионные биржи, как правило, очень низкие, и затраты эти неизбежны.
Фондовые биржи работают как крупные оптовики и с частными клиентами напрямую сами не сотрудничают. Это закреплено в Законе.
Поэтому, чтобы Вам, как частному лицу, начать покупать и продавать, нужен посредник, через которого можно выйти на торговлю на бирже.
Такие посредники называются брокерами.
Кто такой брокер? Просто и по существу.
Брокер – необходимый по Закону посредник между биржей и частным инвестором-трейдером.
Повторюсь, фондовые биржи работают как крупные оптовики и с частными клиентами не сотрудничают.
Поэтому, чтобы начать торговать на бирже, нужно сначала выбрать брокера и заключить с ним брокерский Договор.
После этого, какие Вы приказы дадите своему брокеру на покупку или продажу на бирже, именно такие он в точности и исполнит.
Скажете «купить 100 акций Сбербанка» – купит. Скажете потом продать – продаст.
Брокер, как и биржа, берёт свою малую долю за исполнение Ваших приказов на покупку и продажу, и именно в этом основной доход брокера.
При этом комиссионные брокера значительно больше комиссионных биржи.
В современный век информационных технологий крайне редко кто звонит брокеру и отдаёт приказы по телефону.
Как правило, используется торговый терминал, который предоставляет брокер.
Либо можно приказы совершения сделки купли и продажи отдавать через личный кабинет на сайте брокера.
Кто такой частный инвестор или трейдер?
Частный инвестор или трейдер – это человек, который заключил брокерский договор и имеет возможность через брокера покупать и продавать на бирже акции, валюту, etf, фьючерсы и другие финансовые инструменты.
Что такое финансовый инструмент?
Финансовый инструмент – это то, во что инвестирует человек, или то, чем торгует трейдер.
Это могут быть акции, валюта, фьючерсы и другие инструменты.
Как начать торговать на бирже?
Чтобы начать торговать на бирже, нужно заключить брокерский договор, так как на биржу частный инвестор или трейдер может выйти только через брокера. Так определено Законом.
Конечно, до этого нужно выбрать своего брокера.
К примеру, список лицензированных ЦБ РФ брокеров, через которых частному лицу можно выйти на Московскую биржу, исчисляется десятками.
Следующий вопрос, который встаёт перед инвестором-трейдером, как отдавать своему брокеру приказы на покупку и продажу?
Обычно это делается через торговый терминал, который предоставляет брокер.
Как следствие, встаёт вопрос выбора торгового терминала. И этот вопрос лучше решить ещё до выбора брокера!
Какой торговый терминал выбрать?
Зачем торговый терминал? Может, проще позвонить и сказать брокеру по телефону?
Да, это может быть проще, если хотите один раз купить и затем многие месяцы или даже годы совсем ничего не делать: ни покупать, ни продавать и никак не отслеживать ситуацию.
Также такой вариант может потребоваться в случае какого-то форс-мажора. Пропал интернет, но есть сотовая связь. Сломался компьютер, и при этом телефон у Вас кнопочный (не смартфон). И т.п. То есть, когда нет возможности решить вопрос с покупкой или продажей онлайн.
В таких случаях можно позвонить своему брокеру по бесплатному телефону, начинающемуся на 8-800…, и отдать приказ на покупку или продажу устно.
При этом можете дозвониться далеко не сразу. Во-вторых, конечно, потребуется идентификация, и брокер попросит назвать номер брокерского счёта, кодовое слово и/или паспортные данные и т.п.
В-третьих, как правило, за такой вариант исполнения приказа взимается повышенная плата (комиссионные брокера).
Таким образом, звонок брокеру – это исключение.
Как правило, сейчас всё делается онлайн. И доступных онлайн-вариантов сейчас много.
1. Личный кабинет брокера – первый из онлайн-вариантов.
Да, как правило, можно совершить куплю или продажу непосредственно на сайте своего брокера через свой личный кабинет.
Разумеется, от Вас также потребуется себя идентифицировать, чтобы войти в личный кабинет, затем могут потребоваться подтверждения Ваших операций, например, введение пароля, присланного в смс.
Сейчас появились весьма продвинутые и расширенные версии личных кабинетов, имеющие целый ряд функций полноценного торгового терминала. Например, можно открыть онлайн и посмотреть графики изменения цен (с небольшой задержкой, как правило), и даже нарисовать на графике какие-то линии трендов, например.
К таким продвинутым расширенным личным кабинетам можно отнести, например, «Мир инвестиций» от брокера БКС. К слову, БКС на своём сайте «Мир инвестиций» называет торговым терминалом.
2. Браузерные версии торговых терминалов.
Во-первых, те самые очень продвинутые версии личных кабинетов брокеров можно смело отнести к браузерным торговым терминалам.
Во-вторых, есть сторонние браузерные сервисы, которые могут использоваться для простейшего анализа графиков.
Например, весьма популярным являетсяTradingView.
Если такой сторонний сервис Ваш брокер взаимоувяжет с Вашим личным кабинетом, тогда Вы сможете тут же ещё и сделки совершать. И получится примерно то же самое, что и в продвинутом варианте личного кабинета брокера.
3. Мобильные версии торговых терминалов.
Как правило, такие версии имеют ещё более урезанный функционал по сравнению с браузерными версиями и продвинутыми версиями личных кабинетов брокеров. В частности, играет роль и маленький экран и проблематичность открытия нескольких окон на одном экране.
С другой стороны, если нет доступа к полноценному компьютеру, это очень удобный вариант. И его можно использовать в дополнение.
Самым популярным у брокеров Московской биржи является Poket-Quik – т.е. мобильная версия торгового терминала Quik.
4. Торговые терминалы, устанавливаемые на Ваш личный компьютер или ноубтук.
Сразу надо оговориться, что не каждый торговый терминал подойдёт для любой биржи.
К примеру, на мини-форексе самым популярным был и остаётся Метатрейдер, а на Московской бирже был и остаётся самым популярным торговый терминал Quik.
Зачем устанавливать торговый терминал на свой компьютер? Не проще ли использовать выше приведённые варианты?
В чём-то, может, выше приведённые варианты и проще, но при этом они имеют свои недостатки.
В полноценном торговом терминале огромные возможности по сравнению с браузерными версиями, не говоря уже про мобильные.
В частности, Вы можете открыть на одном экране несколько нужных Вам графиков.
Например, открыть график одного инструмента в двух или даже в трёх (или более) вариантах масштабов, чтобы одновременно видеть и более малый масштаб и более крупный. К примеру, у меня обычно есть перед глазами графики из часовых и дневных свечей, а на отдельной вкладке ещё и из месячных свечей.
Можно на отдельной вкладке открыть графики целого ряда инструментов. К примеру, на одной вкладке у меня графики 6-ти голубых фишек, и одновременно по каждой из них видны последние дни – очень удобно, одним взглядом сразу видна общая картина. На другой вкладке открыты графики индексов и фьючерса на индекс. На отдельной вкладке графики доллара и евро. И так далее.
И всё это легко настраивается, как Вам удобно! Открываете только те инструменты, которые Вам нужны и именно в том масштабе, который Вам нужен!
В полноценном торговом терминале есть целый ряд таблиц с множеством нужных настроек: таблицы заявок, стоп-заявок, сделок, стаканы котировок и другие. Вы можете выгружать данные из таблиц своего торгового терминала себе в электронные таблицы Excel.
И это самые простейшие вещи, которые нужны для элементарного анализа графика. Если Вы захотите что-то чуть более продвинутое, тогда тем более!
На установленном на Вашем компьютере полноценном торговом терминале Вы можете работать с графиками (на предыдущей истории) в том числе и без интернета, удобно делать тестирование, можно сохранять себе на компьютер историю торгов.
К слову, никогда вся прошлая история торгов не бывает доступна, так это просто занимает очень много оперативной памяти. Понятно, что в онлайн-версиях Вы можете смотреть только ту последнюю историю торгов, которую Вам показывают сейчас. А на своём компьютере из полноценного торгового терминала Вы можете сохранить себе любую историю торгов, которая перед Вами сейчас открыта, но со временем исчезнет.
И так далее.
Какие именно торговые терминалы будут Вам доступны, зависит от выбранного Вами брокера.
На Московской и Санкт-Петербургской биржах абсолютное большинство брокеров предоставляют своим клиентам торговый терминал Quik.
Поэтому один раз изучив и разобравшись с торговым терминалом Quik, Вам, скорее всего, не потребуется переучиваться, если потом захотите поменять брокера.
К слову, легко и быстро освоить работу с торговым терминалом Quik Вы можете благодаря свободно-доступному видеокурсу «Quik за 3 часа+».
Да, есть и ещё более продвинутые программы для технического анализа графиков, популярные в совсем узких кругах, и не предоставляющие возможности совершения сделок купли и продажи. То есть их используют в сочетании с другими торговыми терминалами.
По моему опыту они являются излишними.
Можно весьма успешно торговать на бирже, используя самые базовые возможности торгового терминала Quik или любого другого, обладающего схожими возможностями и функционалом.
Общее резюме по выбору торгового терминала для торговли на Московской бирже.
Для элементарного технического анализа графиков и совершения сделок купли и продажи самым популярным был и остаётся торговый терминал Quik, который предоставляют абсолютное большинство брокеров Московской биржи. Его в первую очередь и рекомендую.
Когда нет доступа к полноценному компьютеру или ноутбуку, в дополнение можно использовать мобильные версии торговых терминалов, например, Poket-Quik.
Например, можно накануне вечером или с утра дома в полноценном торговом терминале посмотреть и продумать сценарий ближайшего торгового дня – что будете делать (покупать или продавать) в зависимости от складывающейся ситуации и где именно, на каком уровне цены Вам интересно купить или продать, и так далее.
А затем в рабочее время может быть достаточно и мобильного варианта, чтобы сориентироваться и сделать свои сделки купли или продажи, выставить или переместить стоп-заявки и т.д.
Если Вы пока не выбрали торговый терминал и/или брокера или, если у Вас есть вопросы по торговому терминалу Quik, Вам в помощь видеокурс «Quik за 3 часа+»:
https://yuriy-vpotoke.ru/quik/
Какого брокера выбрать?
Во-первых, у брокера должна быть лицензия на этот вид деятельности. Для брокеров Московской и Санкт-Петербургской бирж – лицензии ЦБ России.
Список всех лицензированных брокеров (и других профессиональных участников) найдёте на сайте биржи.
Не связывайтесь с конторами типа «рога и копыта», не ведитесь на красивые обещания и т.п.!
В нынешних условиях для граждан России, проживающих в России, однозначно рекомендую только наши биржи, в первую очередь Московскую, да и вкладываться или торговать также рекомендую финансовыми инструментами Российских эмитентов.
Во-вторых, учитывайте, что именно брокер Вам предоставляет торговый терминал. Поэтому прежде чем выбрать брокера, посмотрите, какие он Вам может предоставить в этом смысле возможности. Предпочтительнее выбирать из тех брокеров, которые предоставляют торговый терминал Quik. Просто по тому, что Quik – самый популярный, и его предоставляют почти все брокеры Московской биржи. Даже если сейчас Вы не понимаете, зачем Вам Quik, поверьте, если Вы на бирже задержитесь, он Вам понадобится с очень большой вероятностью.
В-третьих, есть рейтинги брокеров, открыто выложенные на сайте биржи.
Оценивать можно по разным параметрам.
Число активных частных клиентов – важный показатель. И он, конечно, важнее, чем число всех клиентов.
Общие объёмы торгов всех частных клиентов брокера – тоже интересный показатель, что клиенты не так просто набраны для количества (как иногда бывает), а приходят с деньгами.
Эти параметры объективно измеримые.
Самое сложное оценить самое главное.
Насколько хорошо обслуживает брокер?
Тут важно вспомнить, что брокер – необходимый по Закону посредник между биржей и частным инвестором-трейдером.
Вы, как клиент брокера, отдаёте приказ на покупку или продажу, а брокер его исполняет на бирже.
Как это всё происходит?
Обычно онлайн через торговый терминал!
Как следствие, самое главное в качественном обслуживании клиентов брокером – хорошая работа его торгового терминала!
Всё!
Если торговый терминал брокера работает, как часы, частный трейдер или инвестор может совсем забыть про брокера!
Совершенно логично определённое объективное преимущество в этом смысле имеют «старые» брокеры – БКС, Финам, Открытие, которые занимаются своим делом более четверти века (с середины 90-х) и, конечно, за это время «собаку съели».
В частности, предлагают к использованию самый популярный и также десятилетиями проверенный торговый терминал Quik, имеют в достаточном количестве и по мощности серверы для связи с биржей. И так далее.
У «новых» брокеров или изначально таковыми не являющимися (например, многие банки стали брокерами) чаще случаются проблемы с качеством обслуживания. Например, слышал жалобы на серьёзные задержки по времени в исполнении приказов на покупку и продажу через торговые терминалы, что, скорее всего, происходит просто из-за недостаточной мощности выделенных для этого серверов.
Комиссионные брокера.
Как правило, комиссионные у разных брокеров не особо отличаются. И в этом смысле, как правило, не принципиально, какого именно брокера выберете.
При этом у любого конкретного выбранного брокера есть разные тарифы.
Если Вы, например, думаете, что брокер что-то такое знает (а вовсе не за счёт комиссионных доход имеет), тогда запросто можете выбрать самый дорогой тарифный план, например, за рекомендации «персонального брокера».
Первые шаги коммуникации с брокером, после того как его выбрали.
Во-первых, всё сейчас можно сделать онлайн! Никуда ездить не требуется.
С другой стороны, если Вам важна личная коммуникация, и у Вас есть такая возможность, можете и вживую подъехать в офис брокера для открытия счёта.
Далее важно понимать следующее.
Брокер хочет, чтобы Вы открыли счёт и внесли побольше денег на свой брокерский счёт.
Так как основной доход брокера – комиссионные, и чем больше сумма, тем больше потенциальная доходность от комиссионных.
Понятно, что конкретные менеджеры брокера, как правило, получают сразу свой процент за привлечённого клиента, и такой доход также зависит от внесённой суммы.
И, конечно, есть минимальные суммы для открытия счёта.
Исходя из этой схемы, приходится сначала внести деньги на счёт брокера (хотя бы минимальную сумму), и только потом узнаете, насколько хорошо он Вас обслуживает.
С этим ничего не поделаешь.
При этом никто Вам не запрещает после внесения денег и открытия счёта сразу вывести все или почти все деньги, тем самым сразу проверив, как Вас обслужат по вопросу вывода денег.
И это также можно сделать всё онлайн через личный кабинет брокера.
Следующее и очень важное – торговый терминал.
Повторюсь, именно брокер Вам его предоставляет.
Как правило, также все необходимые дистрибутивы и инструкции по установке есть на сайте брокера, и всё можно самому сделать через личный кабинет.
При этом, если у Вас возникнут какие-либо затруднения с первоначальной установкой и первым входом в Ваш торговый терминал, именно и только Ваш брокер может Вам помочь и подсказать!
Даже для одного и того же Quik-а разные процедуры установки на Ваш компьютер у разных брокеров!
И это может быть следующая проверка, насколько хорошо обслуживает выбранный брокер и конкретный менеджер брокера, у которого Вы будете консультироваться.
После того, как установили торговый терминал, немного сориентировались и разобрались с личным кабинетом брокера (на сайте Вашего брокера), далее Вам брокер почти не нужен.
Изучить торговый терминал Quik Вы можете благодаря свободно-доступному видеокурсу «Quik за 3 часа+». Всё пошагово рассказано, что за чем сделать, какую кнопку нажать, как всё настроить (графики, таблицы, вкладки и т.д.). И как легко и быстро самому научиться совершать сделки на бирже.
С уважением, Юрий ВПотоке.
