7 идей начинающему инвестору. Заключение
Опубликовал Роман, Ноябрь 11, 2014г., в 13 : 06 ПП Распечатать
Предыдущие статьи серии “7 идей начинающему инвестору”:
Начало - читайте здесь Новости. Аналитики. ПИФы. ДУ - читайте здесь Брокеры и аналитики - читайте здесь Вся ответственность на Вас! - читайте здесь Риски долгосрочного инвестирования - читайте здесь Риски долгосрочного инвестирования. Золото - читайте здесь Риски долгосрочного инвестирования. Продолжение - читайте здесь Риски долгосрочного инвестирования. Итоги - читайте здесь Фундаментальные факторы: неоднозначность - читайте здесь Фундаментальные факторы: быстро меняющийся мир - читайте здесь Инвестирование по Баффету. Портфельные и стратегические инвесторы - читайте здесь Инвестирование по Баффету – подходит ли Вам? -читайте здесь Вам предлагают вложиться в IPO? - читайте здесь IPO. Кому это нужно? - читайте здесь Страхование и инвестирование. Какая связь? - читайте здесь Обычный бизнес страховых компаний - читайте здесь Длинные страховки. Жизнь. Здоровье. Пенсия… - читайте здесь Длинные страховки. Кризисы - читайте здесь Длинные страховки. Прочие риски - читайте здесь Чудо – Обман или Технология? - читайте здесь Знания нельзя отменить - читайте здесь Ваши шаги на пути к “чуду” – читайте здесь
Это заключительная статья из серии начинающему инвестору фондового рынка. Мы с Вами многое рассмотрели. Пора сделать выводы и подвести итоги.
- Фундаментальные факторы и СМИ. Не надо анализировать по фундаментальным факторам. Всё, что Вы знаете «фундаментального» – это сильно устаревшая информация, которая уже давно учтена в цене. СМИ лучше не слушать, так как информация, которую они предоставляют, как правило, устарела и сильно искажена. Более того, если новость выходит на первом канале или на первой полосе газет, значит, она безнадёжно устарела, и после её выхода более вероятно противоположное ожидаемому движение рынка. Фундаментальные факторы в виде финансовых отчётов компании становятся известны слишком поздно, чтобы на их основании принимать какие-либо инвестиционные решения. К моменту их всеобщей известности цена на рынке давно уже учла эту информацию (рынок уже отреагировал соответствующим образом).
- IPO. Если компания выводится на IPO с большим шумом и «фанфарами», скорее всего, пик своего развития она уже прошла, и владельцы уже не знают, что можно сделать для её успеха, для увеличения её эффективности и прибыльности. Как правило, в момент выхода компании на биржу устанавливается максимально высокая цена акций. Подождите хотя бы год после выхода компании на IPO, и Вы с очень большой вероятностью увидите гораздо более интересные цены (если действительно очень сильно хотите именно в эту компанию инвестировать).
- У каждого свои интересы. Нет никаких «единых» интересов. Если Вам, к примеру, хочется, чтобы рынок шёл вверх (вниз), то для другого участника направление движение рынка может быть совсем не важно.
Владельцы компаний. Например, если владелец развил, раскрутил компанию и считает, что потенциал исчерпан, а сейчас её можно выгодно продать, то он её продаёт (выставляет на биржу). Это просто бизнес. Если владельцу компании на самом деле не нужно привлечение мелких частных инвесторов, то и дивиденды будут символическими (с крупными инвесторами, если они нужны, могут быть свои особые договорённости).
Средства массовой информации. Их интерес – привлечь к себе внимание аудитории. Имея внимание аудитории, можно заработать на рекламе. Естественно, они будут приукрашивать хорошие новости и усугублять плохие: устроят «праздник» на пике роста рынка и «наведут панику» на его «дне». СМИ важны рейтинги и максимальное привлечение рекламодателей. Если СМИ не популярны, то и размещённую в них рекламу некому будет показывать. Другой возможный интерес СМИ умышленно трактовать события необъективно и тенденциозно, когда для владельцев этих СМИ важно сформировать то или иное общественное мнение – т.е. опять же заработать денег, получив премии или другое дополнительное финансирование от своих хозяев. Поэтому к их оценкам событий стоит относиться соответствующе.
Брокер. Какая истинная функция у брокера? Обеспечить Вашу связь, как частного инвестора (трейдера), с биржей. Брокер – это посредник между Вами и биржей. Его основной доход – комиссионные за посреднические услуги (небольшой процент со сделок трейдера), выплата которых нормальна и естественна, если не добавлены какие-то дополнительные услуги. Нормальный процент комиссионных типа 0,03% и менее – это совсем небольшие суммы. Если Вы платите гораздо больше, значит, Вы пользуетесь не теми услугами, не понимая истинного предназначения брокера.
Частному инвестору (трейдеру) важна прибыль. И реальная прибыль зависит от правильной стратегии, в том числе, от разумных сопутствующих расходов. А вовсе не от больших оборотов – частных сделок на максимальные суммы (что выгодно бирже и брокеру).
Интересы частного трейдера и брокера очень подробно расписаны в моей книге «Главный секрет успешного Интернет-трейдинга» – там целая сравнительная таблица есть. Почитайте на досуге. Вам важно действовать из своих интересов, и не попадаться на «уловки». Просто понимайте и смотрите, какой у кого интерес, и соответственно, соотносите это со своими интересами.
Биржа. Аналогично интересам брокера интересы биржи, она тоже основной доход получает от комиссионных.
Вообще, что такое биржа? Как функции брокера, так и функции биржи очень многие начинающие инвесторы понимают неправильно. Совсем неверно думать, что биржа как-то управляет движениями цен.
Биржа – это просто площадка – то место, где собираются покупатели и продавцы. Например, Вы хотите купить картофель, Вы идёте в магазин или на рынок – т.е. туда, где встречаются покупатели и продавцы. Рынок и магазин – это организованные площадки. Точно так же и биржа – это организованная площадка для встречи покупателей и продавцов, как рынок и магазин. Соответственно, задачи организаторов биржи – обеспечить наилучшие условия работы покупателей и продавцов, чтобы они могли совершать сделки быстро, эффективно, надёжно. Биржа это и делает.
Всё остальное, что делают биржа и брокеры (обучение трейдеров-новичков, «персональный брокер», доверительное управление, семинары и другое), делается для привлечения к себе внимания, чтобы затем получить свой основной доход на комиссионных. Каждый к себе старается привлечь внимание не только рекламой, но и какими-то дополнительными сервисами. При этом все дополнительные сервисы работают на главную цель и основной источник дохода. Поэтому биржа и брокер пиарят такие «стратегии», которые дадут им максимум комиссионных (и им по большому счёту не важно, получит ли прибыль сам инвестор-трейдер).
Какими дополнительными бесплатными услугами брокера стоит пользоваться? Только чисто техническими: помощь в установке торгового термина на свой компьютер (благодаря которому Вы и получаете доступ к бирже через брокера), помощь в настройке торгового терминала и т.п. Пользуйтесь этим – Вы же ему платите комиссионные.
- Важно понимать, что никто не знает, куда пойдёт рынок. Ни биржа, ни брокер не знают, куда пойдёт рынок. Никто не знает на 100%. Нет всезнающих гуру. Можно прогнозировать, предполагать, но «Знать» никто не знает.
- Нет смысла «вкладываться» в рынок на десятки лет, т.к. суммарно очень много рисков, которые почти гарантировано сведут на нет теоретически хорошую прибыль.
- Ответственность на Вас. Никто не возьмёт на себя возможные убытки, т.к. по Закону вся ответственность на самом частном инвесторе. Важно понимать, что как бы Вы не стали инвестировать в рынок, через ПИФ, через свой портфель акций или самостоятельный Интернет-трейдинг на бирже, Вам придётся выгадывать, когда покупать и когда продать. За Вас это никто не сделает.
А, если и сделает, то, к сожалению, нет никаких гарантий, что это принесёт какие-то прибыли. Говорил и ещё раз повторяю: по Закону вся ответственность на Вас! Никто с Вами убытки делить не будет, а прибыли с Вами с удовольствием поделят управляющие компании, брокеры и другие. Поэтому сразу берите ответственность на себя, потому что по Закону она и так на Вас. И принимайте тот факт, что Вам лично придётся думать и выгадывать. Придётся принимать решение, когда купить или продать, придётся рисковать, и хотите Вы того или нет, придётся брать ответственность на себя. - Риски торговли на бирже есть даже при самой лучшей Системе и Стратегии торговли. Это не вклад в банке, где есть определённые гарантии государства, и где есть равномерность в росте вклада. Поэтому Вы сами выбираете. Можете положить деньги в банк и быть довольным доходом соизмеримым с размером инфляции. Это Ваш выбор, пожалуйста. Если Вас не устраивает такой доход как банковский вклад, Вы понимаете, что достойны явно большего, и Вы можете сами можете по-настоящему брать ответственность на себя, регулярно принимать решения по продаже и покупке, тогда добро пожаловать в Дело Биржевой Торговли!
P.S.: Продолжение статьи читайте здесь
P.S.S.: Смотрите всю серию видео “7 идей начинающему инвестору” здесь: https://yuriy-vpotoke.ru/seriya-video-nach-investora-fr/
